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【結婚・死亡時】銀行口座の名前(名義)変更手続きや持ち物まとめ

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銀行口座の名前(名義)変更手続きまとめ

銀行口座の名義を変更するときに店頭(支店・本店どちらでもOK)で手続きを行う必要があります。インターネットバンクの場合はコールセンターで手続きの書類を取り寄せます。

通帳は窓口で手続きした場合すぐに変更してもらえますが、キャッシュカードは1週間ほどかかります。

手続きは面倒ですが、そのままにしておくと1000万円と利息が保証されるペイオフの対象外となってしまうことも…。(現在の名前と銀行名義がちがえば本人と証明できないため)先延ばしにするほうが不都合が出てきた時に困りますので、早めに変更してしまいましょう。

結婚時の名義変更のタイミングは?

銀行で名義変更しても旧姓・新姓どちらでも振込できるように1年間ほどの一定の猶予期間があるようです。

結婚前に退職した方で退職金を受け取る前の場合、もしうっかり忘れていても安心ですね。

死亡に関わる名義変更のタイミングは?

銀行口座の凍結でお葬式が出せないと困るいうことを考えて、名義変更しておくことは可能なようです。(口座が凍結してしまうと、解除するには相続人全員の承諾など必要書類が多く時間がかかります)

生前贈与になるので、贈与契約書等、委任状、委任状が書けない場合、医師の診断書など各銀行によって必要な書類は違いますので、電話で問い合わせておけば二度手間になりません。

一般的に必要な書類

どの銀行も必要な書類はほぼ同じです。

必要なもの
  • 取引しているすべての通帳・証書
  • キャッシュカード
  • お届け印(氏名が変わる場合は旧印鑑・新印鑑両方)
  • 本人確認書

本人確認書は新しい名前と住所の証明ができる書類を用意する必要があります。

免許証で旧姓・新姓両方記載してもらえば、いちいち住民票や戸籍抄本を取得する必要がないのでおすすめです。(運転免許センター・運転免許試験場・警察署の窓口で、本籍が記載されている住民票と免許証を持っていけばOK。)

本人確認書の例
  • 運転免許証(有効期限内のもの)
  • パスポート(有効期限内のもの)
  • 個人番号カード(有効期限内のもの)
  • 各種健康保険証(有効期限内のもの)
  • 住民票の写し(発行日より6ヵ月以内のもの)
  • 印鑑証明書(発行日より6ヵ月以内のもの)
  • 在留カードまたは特別永住者証明書(有効期限内のもの)

投資信託、公共債、金融商品仲介、マル優、マル特を利用している場合は個人番号が分かるものが必要です。

個人番号(マイナンバー)が分かるもの
  • 通知カード
  • 個人番号カード
  • 個人番号が記載された住民票の写し(発行日より6ヵ月以内のもの)

銀行に直接電話確認が1番確実です

何度も行ったり来たりしないために、名義変更が必要な銀行をリストアップして、電話で確認しておくと1度で手続きできます。

各銀行の公式サイトの名義変更のページ一覧

変更しないとどうなる?(振り込み・引き落とし)

銀行口座の名義変更の前に、新姓でクレジットカードや公共料金の引き落としがあると、氏名が一致しませんので、銀行に連絡が行き、はがき等で名義変更のお知らせが届く事があります。

銀行口座だけでなく、各引き落とし先のすべての名義を変更する必要があります。

 

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コメント

  1. tomoko より:

    初めまして。
    今年の8月に第一子を出産した新米ママです。
    主人31歳、私30歳ですが、貯金額が本当に少ない。少ないと言いつつ実際いくらかきちんと把握できていない。結婚してから家計簿をつけていたのに。
    子供が出来たことで、しっかりと家計管理をしなくてはとネットをウロウロしていたらhanaさんのブログに出会えました!

    なかなかファイルなど揃えられず、慣れない育児で時間を作れていないのですが、10月のお給料分から始めます!
    そして、hanaさんに良いご報告ができるよう頑張ります!
    目指すは【イタリア旅行&東京五輪旅行!】

    • hana(o^^o) より:

      tomokoさん

      はじめまして!hanaと申します。

      ブログをご覧いただきありがとうございます♡【イタリア旅行&東京五輪旅行】最高に素敵です!!ぜひ叶えてくださいね(o^^o)私もやる気がでました。

      ファイルがなくても、お手持ちの封筒やATMに備え付けの封筒でも代用可能ですよ♪

      ・ファイルを用意→お手持ちの封筒でOK
      ・しっかり家計管理→現在の資産・毎月の貯金ペースの確認だけでOK~♪資産を把握するだけで実はお金が貯まりますよ♡(行動したくなる)
      ・目指すはイタリア旅行&東京五輪旅行→旅行は当たり前&旅行の時にベストな健康状態・家族関係であるようにキツキツに節約しない

      相当辛い節約生活を過ごしていたので、上の3つのポイントぜひおすすめします!
      tomokoさんが楽しく貯金して楽しく過ごせますように心から願っています★

      ※とっても素敵なコメントだったので、記事にさせてください~!お嫌でしたら消しますので、メッセージください。

      かわいいお子さんと、旦那さまと今日もハッピーな1日を♡
      hana

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